Comment effectuer un arbitrage entre unités de compte dans son assurance vie ?

Pour effectuer un arbitrage entre unités de compte dans votre assurance vie, vous devez soumettre une demande auprès de votre assureur ou de votre gestionnaire de contrat, en précisant les supports que vous souhaitez céder et ceux vers lesquels vous désirez réorienter votre épargne.

L'arbitrage est une opération qui consiste à transférer tout ou partie de votre capital d'un support d'investissement vers un autre, sans clôturer votre contrat. Voici les étapes concrètes à suivre :

• Accédez à votre espace personnel en ligne ou contactez directement votre conseiller pour initier la demande d'arbitrage.
• Identifiez les supports concernés : précisez les unités de compte à liquider et celles à acquérir dans les proportions souhaitées.
• Vérifiez les frais d'arbitrage : certains contrats prévoient des frais à chaque opération, d'autres offrent un nombre d'arbitrages gratuits par an.
• Confirmez votre instruction par écrit ou via signature électronique selon les exigences de votre assureur.

Il est important de noter que les assurance vie unités de compte ne garantissent pas le capital investi, contrairement aux fonds en euros. La valeur de rachat dépend des fluctuations des marchés financiers. Un arbitrage bien piloté vous permet d'adapter votre allocation selon votre profil de risque et vos objectifs patrimoniaux.

Pensez également à vérifier si votre contrat d'assurance vie unités de compte propose une option de gestion profilée ou sous mandat, qui automatise les arbitrages selon une stratégie définie.

Pour optimiser la gestion de votre contrat et bénéficier d'un accompagnement personnalisé, consultez dès maintenant un conseiller spécialisé sur assurance-vie-retraite.fr afin d'obtenir une recommandation adaptée à votre situation.